现金缴纳保费超过1万元以上、单笔5万元以上的存取款业务都需要核对身份信息了。近日，由央行、银监会、证监会和保监会联合制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称办法)正式公布，将从8月1日起实施。业内人士表示，这一新规将矛头直接指向洗钱及恐怖融资。　

　办法规定，今后对于以现金形式缴纳的保费达人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同；单个被保险人保费达人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的人身保险合同；保费达人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时需要登记投保人、被保险人等主体的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。　　

另外，在投保人办退保手续时，如果退还的保费或者退还的保险单的现金金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，确认申请人的身份。

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